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关键词： 金融支持   科技板   科技创新   债券市场   科创债市场  

摘要： 在新一轮科技革命与产业变革加速推进背景下,科技创新已成为重塑全球经济格局的核心力量。2025年3月6日,中国人民银行表示,将创新推出债券市场的“科技板”,加大对科技创新的金融支持力度,随着债券市场“科技板”的推出,科创债市场将加速扩容。

关键词： 经济犯罪   宣传   反洗钱法  

摘要： 为进一步提升各类市场经营主体和广大人民群众识别防范经济犯罪的能力和水平,宣传普及新修订的《中华人民共和国反洗钱法》,5月15日,人民银行内蒙古分行联合自治区公安厅在全区范围内开展“5·15”打击和防范经济犯罪集中宣传活动。通过悬挂横幅、设置展板、发放宣传册、宣讲洗钱案例、有奖问答等形式,对新《反洗钱法》、洗钱危害及法律后果、洗钱典型案例等内容进行宣传普及,面向社会公众深入浅出解读洗钱风险防范知识,人民银行各盟市分行与属地公安部门同步开展属地宣传活动。

关键词： 青少年   成长密码   理性对待财富   财商教育  

摘要： 如何从青少年财商教育起步,为孩子搭建系统的财商认知框架?又该如何在孩子心中播下“理性对待财富”的种子?这些问题,正成为万干家庭在育儿路上亟待破解的“成长密码”。当孩子吵着要买上千元的限量版玩具时,当他们对“钱是怎么来的”充满困惑时,当长辈们给的压岁钱转眼就被兑换成游戏皮肤时……越来越多的家长意识到。

关键词： 人工智能   银行业   信用风险预警  

摘要： 银行业面临的信用风险具有高隐蔽性、传染性、关联性等特点,目前传统的银行信用风险预警已经越来越难以满足风险预警的时效性、及时性等要求。随着人工智能技术的发展,如何将人工智能融入银行信用风险预警体系中具有重要的意义。文章旨在探究人工智能技术与银行信用风险预警的融合,提出应用建议,以助力银行不断提升信用风险预警的效率,更好地实现智能风险预警。

关键词： 银行业对外开放   系统性金融风险   金融监管  

摘要： 银行业对外开放能够引导商业银行与国际接轨,提升国际竞争力,但也可能引发系统性金融风险,对金融稳定造成不利影响。文章以我国31个省(自治区、直辖市)2008—2022年的面板数据为支撑,利用混合回归、个体和时间双固定效应模型分析了银行业对外开放对各省系统性金融风险的影响,就银行业对外开放下我国东、中、西部地区的系统性金融风险进行了异质性分析,检验金融监管在银行业对外开放影响我国系统性金融风险中的门槛效应后,得出银行业对外开放增加了我国系统性金融风险,且主要集中在东部,银行业对外开放对我国系统性金融风险的影响程度与金融监管的强弱密切相关的结论,据此提出银行业对外开放下防范系统性金融风险的建议。

关键词： 精准防控   群众生产生活   资金链   电诈   反诈   基层银行机构  

摘要： 近年来,各银行机构持续推进反诈“资金链”精准治理防控,取得较好的效果。但在实践中,部分基层银行机构存在精准防控不到位等问题,影响了群众生产生活,易引发舆情风险,亟待解决。基层银行机构精准防控现状。一是电诈形势依然严峻。

关键词： 技术创新   防控体系   贸易洗钱   国际业务   洗钱风险  

摘要： 防范国际业务中的贸易洗钱风险需要银行构建覆盖全流程、多维度、智能化的防控体系。通过技术创新、制度完善与专业能力提升的协同推进,才能在国际贸易合规与效率的平衡中筑牢风险防线。

关键词： 代理销售业务   管理办法   金融监管总局  

摘要： 各金融监管局,各政策性银行、大型银行、股份制银行、外资银行、直销银行:为加强对商业银行代理销售业务监督管理,促进代理销售业务健康有序发展,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国保险法》。《中华人民共和国信托法》等有关法律法规。国家金融监督管理总局制定了《商业银行代理销售业务管理办法》,现予印发,请遵照执行。

关键词： 上证50股指期权   CEV模型   期权定价   多因素敏感性分析  

摘要： 股指期权作为中国市场中较新的金融产品,能够有效对冲市场波动。传统期权评估方法基于波动率恒定假设具有局限性,无法解释尖峰厚尾、波动率微笑等反市场现象;而方差常弹性(Constant elasticity of variance, CEV)模型将假定推广到波动率变化的情况,更符合实际市场。本研究探讨CEV模型在上证50股指期权价值评估中的应用及有效性,并对不同参数组合下的CEV期权定价结果进行多层次分析。通过单因素及多因素敏感性分析,得到期权在误差最小时的不确定因素取值及期权理论价值。CEV期权定价结果非常贴近市场价格,具有更准确的预测效果,可以作为投资者期权定价及风险管理决策的理论依据。As a relatively new financial product in the Chinese market, index options can effectively hedge against market volatility. Traditional option evaluation methods, based on the assumption of constant volatility, have limitations and cannot explain market anomalies such as leptokurtosis and volatility smiles. The Constant Elasticity of Variance (CEV) model extends this assumption to accommodate changing volatility, making it more aligned with actual market conditions. This paper uses the SSE 50 as an example to explore the application and effectiveness of the CEV model in evaluating the value of SSE 50 index options. It conducts a multi-level analysis of CEV option pricing results under different parameter combinations. Through single-factor and multi-factor sensitivity analyses, the study identifies the values of uncertain factors and theoretical option values that minimize errors. The CEV option pricing results closely align with market prices, offering more accurate predictive capabilities. This can serve as a theoretical basis for investors in option pricing and risk management decisions.

关键词： 金融市场   股票指数   成交量   筹资额  

摘要： 2025年第一季度金融市场整体稳定运行。股票指数总体平稳,成交量、筹资额大幅增加;货币市场回购交易放缓,利率走高;债券现券交易量同比下降,发行大幅增加,国债发行利率回落;人民币对美元汇率较上年末升值。