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关键词： 违法犯罪   人民司法杂志社   证券期货市场  

摘要： 为更好地贯彻落实习近平总书记关于金融高质量发展的系列讲话重要精神和党中央对资本市场违法犯罪“零容忍”的工作要求,《人民司法》杂志社和北京市第三中级人民法院经商讨,于2025年4月至7月共同举办“司睿杯”证券期货市场违法犯罪刑事惩治与法律适用研究主题征文活动。

关键词： 制定金融法   金融监管   金融法治   金融立法   定期修法  

摘要： 金融法治是加快金融强国建设、推进金融高质量发展的重要保障。金融活动、市场及体系所呈现出的复杂性、发展性与关联性加大了金融领域法治建设的难度。当前我国金融领域立法修法呈现出立法基础不牢、修法滞后、空白较多、缺乏共识等问题,需要通过制定金融法加以解决。如何制定金融法虽无成例,既有立法经验仍揭示其应体现基础性和总则性。制定金融法应以推动中国特色金融发展为总体目标,以遵循党的领导、服务实体经济、市场化法治化、统筹金融开放与安全等为基本原则,发挥“助发展”“强规范”的政策功能,并通过酌处金融法的核心概念厘定方式、明晰金融法的体系逻辑来实现内外协调。金融法在立法文本内容上尤其应注重详略得当,通过“升合补废”及时整合协统金融领域其他立法,并构建定期修法等梯度化调试机制予以持续完善。

关键词： 虚拟货币   区块链   证据法   电子数据   司法鉴定   证据链条  

摘要： 以区块链为底层技术的虚拟货币因其分布式、匿名化、跨境转移便捷等诸多特性给金融犯罪打击工作造成诸多困扰。虚拟货币犯罪所依凭的新型技术给传统证据法理论与实践形成巨大冲击。在证据方面,存在虚拟货币犯罪取证难,传统鉴定与鉴真模式难以有效适用等问题;在证明方面,存在虚拟货币犯罪数额证明难、完整证明链条难以构建、高度依赖口供印证等问题。究其成因主要包括与虚拟货币犯罪相关的概念和称谓混用导致虚拟货币犯罪证据和证明出现混乱;区块链技术的先进性与电子数据的虚拟性、流动性导致证据收集和固定陷入困境;证据规模巨大、货币价格变动与技术实力不足给犯罪数额的证明带来一系列不确定性。虚拟货币犯罪所涌现出的证据、证明问题,立法、司法、法学理论尚未给出有力回应。对此,既需要科技、经济、政治领域复合性、系统性的外部规制,也需要证据法规则体系、运行机制的内部完善。

关键词： 公司信贷   技术创新   “看未来”技术体系   风险引领  

摘要： 基于邮储银行公司信贷全流程“看未来”技术体系实践,分析了传统信贷技术的不足,以及“看未来”技术体系建设的阶段性效果,提出了邮储银行对公信贷技术建设展望和思考。

关键词： 物物交换   实物货币   商品交易  

摘要： 成语“抱布贸丝”源自于《诗经》,反映了春秋时期的社会风貌和人们的生活方式。通过对“抱布贸丝”逐字释义,解析“抱布贸丝”直接含义的商品交易行为。研究表明:通过“抱”明晰了布匹的规格(匹长、幅宽、重量);通过“布、丝”明晰了布帛的实物货币属性;通过“贸”明晰了表面上的互动不属于“物物交换”的经济形态,而是实物货币经济形态,表征了该时期的社会经济文化,揭示了社会变迁的史实。

关键词： 电信网络诈骗   涉案账户核减   提前管控  

摘要： 当前,涉案账户数量是评价商业银行反诈工作成效的重要基础性指标之一。为更加客观、公正地评价商业银行反诈工作情况,充分发挥涉案账户数量的正向引导作用,督促商业银行积极落实《反电信网络诈骗法》,有必要提升涉案账户认定的精准度。文章针对当前涉案账户数量考核认定口径扩大化、影响金融机构“资金链”治理积极性等问题,以建立被银行提前管控的涉案账户核减机制的必要性为切入点开展研究,通过分析典型案例和涉案账户样本,借鉴现行部分地区做法,探索提前管控涉案账户核减规则,并提出相关建议。

关键词： 警方   报案   第三方   宋大伯   异地盗刷  

摘要： 案例:宋大伯正在家中收拾家务时,突然收到银行连续发来多条交易短信,一瞬间,自己银行卡内的8万余元存款不翼而飞。随即报案后,经过警方调查,宋大伯存款系在第三方缅甸境内取款。发生如此蹊跷的怪事,宋大伯认为办卡行应当对被盗刷的损失承担责任。在与银行协商赔偿无果后,他提起诉讼要求发卡银行承担赔偿责任。庭审中,被告方辩称双方均有义务保障银行卡内的资金安全,原告在发现存款减少后未及时挂失,应存在过错。法院经审理认为,原告在被告银行某支行办理了借记卡并使用,原、被告之间形成储蓄合同关系。

关键词： 地方立法   社会信用立法   法律保留   先行立法  

摘要： 地方社会信用立法从初创进入成熟阶段,逐渐形成了一套完整的体系结构,在国家层面立法未出台的背景下,地方已经将具体的工作完成,但却缺少对地方立法权正当性的法理论证,导致学界就地方社会信用立法权仍有争论。先从法理上论证地方享有信用立法权,再立足《立法法》规范对社会信用立法事项是否属于法律保留事项、是否属于《立法法》列举的法律保留中的其他事项,以及是否属于地方先行立法事项三个方面进行了分析;最后,从《立法法》中发掘出了地方先行进行社会信用立法的立法权,提出应当在地方进行信用立法时引入法律保留原则,而并非直接否定地方先行进行信用立法的权力。

关键词： 绿色债券   环境效益   信息披露   数据库  

摘要： 2024年,我国绿色债券支持政策进一步完善。本文总结了绿色债券市场的政策动态和市场发展概况,基于中债-绿色低碳转型债券数据库,分析了全市场绿色债券的环境效益信息披露完整度情况和募集资金投向状况,量化测算绿色债券的环境贡献。从完善政策激励机制、培育多元化市场生态、强化信息披露与透明度、深化国际交流合作等方面提出相应建议,助力绿色债券市场高质量发展。

关键词： 商业银行   数字化转型   系统性风险   CoVaR  

摘要： 基于中国2008—2022年34家上市银行季度数据,从系统重要性风险与系统脆弱性风险两个维度,实证分析数字化转型对商业银行系统性风险的影响效应与作用机制。研究表明,数字化转型能够有效抑制商业银行的系统重要性风险与系统脆弱性风险。异质性检验表明,数字化转型对国有银行与东部地区银行的系统重要性风险与系统脆弱性风险抑制作用更为明显。机制检验表明,数字化转型通过减小风险承担和减少同业业务两种渠道,削弱商业银行的系统重要性风险水平与系统脆弱性风险水平。