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关键词： 工业   金融业   耦合协调发展   经济增长  

摘要： 金融业与工业之间的良性互动是经济大循环图景中的关键环节,二者协调发展对实现经济高质量发展至关重要。基于2006—2020年中国金融业与工业的相关数据,应用耦合评价模型和灰色关联度技术,测度金融业与工业的协同发展,并且进一步探究金融业和工业的耦合协调与经济增长之间是否有显著的正向关系。实证结果表明,全国范围金融业与工业的耦合处于高水平阶段;“金融—工业”系统的协调度在样本期间不断升高,由2006年的濒临失调发展到2020年的良好协调;金融业与工业的耦合协调对全国尤其是中部地区的经济增长有较为显著的促进作用。

关键词： 政府工作报告   现代化产业体系   提升服务   金融业   大力推进   生产力   黑龙江   习近平总书记  

摘要： 2023年,习近平总书记在黑龙江考察时首次提出新质生产力,此后又在多次会议上对其做了重要阐述,今年的《政府工作报告》提出,“大力推进现代化产业体系建设,加快发展新质生产力”。作为联结科技和产业的重要工具,金融业正加速提升服务新质生产力能力。

关键词： 企业所有权   授权   体系   完善  

摘要： 授权经营管理是商业银行完善公司治理、防控经营风险的必然诉求。商业通过建立健全分级授权体系、构建授权制度框架,对各层级、各领域实施差别化授权管理,并通过监督评价机制完成管理闭环,保障管理实效。实务中,商业银行还存在授权经营理念有待加强、授权文件边界有待明晰、授权评价机制有待深化等不足,需在强化理念、完善体系、深化评价、优化调整、强化监督等方面,探索完善授权经营管理体系,以保障商业银行健康可持续发展,维护金融安全与稳定。

关键词： 商业银行   薪酬管理   绩效管理  

摘要： 商业银行是现代经济体系中至关重要的机构之一,薪酬与绩效管理是商业银行运营管理和员工 激励的关键要素。随着竞争日益激烈和全球金融环境的不断变化,受实体经济下行、居民消费意愿减弱等 因素影响,商业银行面临着来自内外部的巨大压力,包括提升业绩、增加利润、降低风险以及吸引和留住 优秀人才等,同时,薪酬与绩效管理存在一些问题,影响了商业银行整体运营和发展。为了解决这些问 题,并提升商业银行的薪酬与绩效管理水平,本文将分析并提出改善对策,推动商业银行发挥竞争优势, 提升稳健发展能力。

关键词： 隐性债务   银行系统性风险   GARCH-Copula-CoVaR   风险传染  

摘要： 地方政府隐性债务风险传染机制对于商业银行系统性风险具有重大影响。文章采用2013~2022年上市银行和地方政府层面数据,基于商业银行系统性风险溢出视角分析地方政府隐性债务风险传染机制,并运用GARCH-Copula-CoVaR模型和面板回归模型实证检验地方政府隐性债务对银行系统性风险的影响以及作用机制。研究发现:1) 地方政府隐性债务对商业银行系统性风险有显著正向效应;2) 土地财政和影子银行在其中具有中介效应,地方政府隐性债务可以通过增大土地财政规模、降低影子银行业务规模等渠道来增加银行的系统性风险;3) 政策干预在地方政府隐性债务风险对商业银行系统性风险的影响中具有显著正向调节作用;4) 异质性分析表明地方政府隐性债务对城市商业银行系统性风险的促进作用更加显著,而地方政府隐性债务对农村商业银行的银行系统性风险影响系统性风险则具有明显抑制作用。政府可以通过深化财政体制改革,规范土地市场流转等方式减少金融干预,降低地方政府隐性债务风险对商业银行系统性风险的传染。

关键词： 绿色信贷   可持续发展   商业银行   经营绩效  

摘要： 为了激发商业银行发展绿色金融的热情,有必要探究绿色信贷对其绩效的影响,以推动绿色信贷体系的健康发展。本文使用我国20家主要商业银行(包括工商银行、建设银行、农业银行等)在2014-2022年度的面板数据,进行了实证研究。为确保企业经营绩效的全面性和准确性,本文综合考虑企业盈利和安全两个方面,对商业银行的经营绩效进行评价,并运用面板数据个体固定效应模型,探究绿色信贷对其经营绩效的影响。绿色信贷对于商业银行而言,不仅能够提升企业声誉和社会责任感,同时也会对银行的经营方向带来一系列挑战。随着绿色信贷比例的上升,银行资产质量得到改善,资本充足率降低,不良贷款率升高,这说明商业银行的资产结构正在发生改变,信贷管理更加精细化。随着绿色信贷所占比例的提高,银行的风险抵御能力将逐渐减弱,从而导致其经营风险的上升。

关键词： 商业银行   经济政策不确定性   贷款抵押担保要求   异质性  

摘要： 本文以2010-2020年银行与企业匹配数据为研究样本,实证分析经济政策不确定性对贷款抵押担保的影响。研究表明,经济政策不确定性增强会导致商业银行贷款抵押担保要求提高,该结论在进行一系列稳健性检验后依然成立。影响机制检验发现,经济政策不确定性主要通过加剧企业的收益率波动以及提高银行的不良贷款率等途径影响银行的贷款抵押担保要求。异质性检验表明,经济政策不确定性对资本充足率较低、数字化程度较低以及非国有银行贷款抵押担保要求的正向影响更明显,而商业银行对大规模企业、国有企业以及ESG表现较好企业的贷款抵押担保要求受到的正向影响则会相对减弱。本文从经济政策不确定性角度出发,为理解商业银行的贷款抵押担保要求提供了新的视角和经验证据,具有一定的理论价值和实践意义。

关键词： 金融反垄断   金融监管机构   反垄断执法机构   执法权配置   监管竞争  

摘要： 随着金融市场化程度的不断增高,反垄断执法机构的权力空间也逐渐增大。当然,这并不意味着反垄断执法机构可以取代金融监管机构,因为二者并不是非此即彼的替代关系。现行制度将金融业反垄断执法权全部配置给反垄断执法机构,金融监管机构维护竞争的角色并未得到重视,导致实际运行效果不甚理想。基于此,虽然反垄断执法机构独享执法权模式可能代表了充分市场竞争下金融反垄断未来的发展方向,但综合金融业的市场化程度、金融产业政策、监管成本和收益等考量因素来看,当前我国相关立法所选择的反垄断机构独享执法权模式似乎过于超前。相比之下,选择执法权合作共享模式,让反垄断执法机构与金融监管机构之间形成监管竞争,并建立有效的协调机制,也许是一种较佳的解决方案。

关键词： 财务风险   金融风险   商业银行   风险管理手段   金融市场   创新策略   效率与水平   多元化  

摘要： 随着金融市场的不断革新与发展,商业银行所面对的金融风险日益复杂化、多元化。传统的风险管理手段与手段已经越来越显现出其局限性,不能满足日益复杂的财务风险要求。为此,商业银行必须创新其经营战略,方能有效提升财务风险管理的效率与水平。

关键词： 业务策略   商业银行   财政收入   债务规模   政府债务   风险管控   风险偏好   模式转型  

摘要： 当前我国政府债务在全球主要经济体中处于中等水平,整体风险可控,但债务规模攀升较快,地域分布显著不均衡,财政收入面临下行压力,相关风险不容忽视。商业银行需结合自身经营情况和风险偏好,一方面重点结合区域、层级、行业、项目、缓释差异做好风险管控,另一方面需聚焦新质生产力、“五篇大文章”重点领域,加快业务模式转型,在服务区域和实体经济高质量发展的同时实现自身高质量发展。